为加强打诈力道，金管会再预告将针对金融机构帐户进行修法，若流程顺利，银行新制预计4月中旬上路。
图片来源 / 翻摄自TDCC
根据媒体《TVBS》、《三立新闻网》的报导，金管会指出，由于近期人头帐户中，与移工相关者占比超过7成，为防堵相关情形，已在今年1月正式启动新制，帐户若有「聘期届满」、「终止雇佣契约离境」、「行踪不明」、「违法工作遭查处收容」4种情况，金融机构可暂时冻结。
示意图。图片来源 / 翻摄自Baselane
为避免银行帐户沦人头，金管会再预告修正「存款帐户及其疑似不法或显属异常交易管理办法」，新增疑似不法或显属异常存款帐户的态样。而存款帐户异常样态主要分成2类，伪冒开户、警示帐户、衍生管制帐户为「确定不法」种类，第二类则是银行监测发现「可疑或异常，有持续监控之必要」，就可通知司法警察机关介入调查。
示意图。图片来源 / 翻摄自Banking School
第二类「可疑帐户」本次修法调整与新增态样，包括短期间内频繁设定约定帐号、帐户人留存手机号码与警示帐户开户人号码相同、存款帐户连结的虚拟帐号多次遭通报列为警示者、帐户人已遭通报为失踪人口、外籍人士逾期居留与经通报行踪不明者等。金管会表示，若修法流程顺利，新制预计4月中旬上路。
示意图。图片来源 / 翻摄自SoFi
留言按此
(往下還有更多精彩文章!)